个人理财继续教育（理财从业继续教育）

今天给各位分享个人理财继续教育的知识，其中也会对理财从业继续教育进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、如何从零开始做好个人理财规划?
• 2、个人理财继续教育学什么
• 3、2013年我考过了银行从业的个人理财,2014改版后,我需要重新考个人理财...
• 4、cfp条件?
• 5、如何进行个人理财案例分析
• 6、继续教育银行理财产品的紧箍咒

如何从零开始做好个人理财规划?

1、正确认识财富：财富不是终极目标，只是工具，财富的创造主要是为了更好地实现自身的价值追求，而不是为了拥有更多的财富本身。

2、每天记账 每天都记账，记下你每天的开销，有助于你对个人或家庭的收入和开支情况做到了如指掌，并有效地避免一些个人或家庭不必要的浪费，也能省下一大笔钱。

3、先购买普及度较广的理财产品 刚开始理财，投资者最好购买那种普及度比较广的理财产品，也就是适合全民购买的理财产品。这类产品比较常见，极少发生负面或亏损事件。比如存款、国债、银行理财就是这样的产品。

4、制定个人理财计划的3个步骤 篇2 逐步分解自己的财务目标！ 短期财务目标，一个月，三个月，半年，一年，长到十年，二十年甚至是一辈子要达到何种程度的财富目标。 生活总有先后，排出自己的理财目标顺序。

5、如何从零开始学习理财 先赚钱是一切财富的前提。努力工作，积累财富。当工资是唯一的收入来源时，试着做职业规划。好的职业规划可以让你的工资翻倍。可以考虑英语、会计、设计、编程等培训，让自己更有价值。

6、实现个人理财规划可以根据以下几点：记录自己的财务情况。也就是自己的的收入情况、净资产、花销以及负债等。明确自己的价值观和经济目标，必须是清楚、明确、真实、并具有一定的可行性。确定自己的净资产是多少。

个人理财继续教育学什么

1、中信银行金融大学：中信银行金融大学是中信银行推出的一项免费理财教育项目，包括基础课程、进阶课程和高级课程。课程内容涵盖了个人理财、投资理财、风险管理等方面。

2、主要课程：金融基础与实务、证券投资基础与实务、理财规划基础与实务、保险实务、银行经营管理、金融法规应用、金融市场学、经纪实务、金融交易技术分析、金融服务营销、会计基础与实务、财务管理、理财综合实训等。

3、详细了解和审慎评估理财产品的资金投资方向、风险类型等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。

2013年我考过了银行从业的个人理财,2014改版后,我需要重新考个人理财...

年考过了银行从业的个人理财，2014改版后，只要考公共基础就可以了。“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。

如果已经申请了证书就是有效的，否则今年实行新的银行从业考试办法很可能就需要重新考了，个人理财通过可以申请个人理财的证书，不影响的。

银行从业考试已经改革，更名为银行业专业人员职业资格考试，所以你不能再考银行从业资格证了。

不要再考理财了，再考一门“法律法规与综合能力”，也就是以前的公共基础，就可以拿到证书了。祝你好运哦。

cfp条件?

1、cfp金融理财师报考条件需要报考者具备本科及以上学历或中专、高中学历并具有5年以上的相关工作经验，同时需要有与金融理财相关的从业经历，至少有2年的相关工作经验。

2、在校大学生及研究生；相关专业专科毕业生；理财机构相关从业人员。具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。

3、工作经验：理财规划师需要具备一定的工作经验，且具有良好的综合素质和职业道德。申请前，应至少具有三年的相关工作经验。

4、CFP报考条件 具备下列条件之者，可以报名参加国际金融理财师考试：通过AFP认证考试。获得FPSB China授权培训机构颁发的《国际金融理财师培训合格证书》，可报考CFP认证考试。

5、CFP考试通过标准是考生必须在五个主要领域（投资计划、保险计划、退休计划、税务计划和遗产计划）的知识与能力方面达到一定的水平，并且通过FPSB严格的道德标准和专业行为规范。

如何进行个人理财案例分析

1、可以购买一些保本固定收益的银行理财产品。成熟家庭理财规划 该阶段自身工作能力、工作经验、经济状况都达到高峰期，子女自立债务逐渐减轻，理财重点是增加收入和退休基金；稳健增值及准备退休；享受生活和规划遗产。

2、在接下来几年每年为自己父母积蓄1万元用作养老基金。如有可能希望两年后实现自己的购车梦想。

3、资金的流动性，避免提前支取时利息受损，又能享受到三年期较高存款利率，这种存款理财技巧比较适合于小张先生这类客户。

4、给孩子准备教育基金。一人有社保，但没有商业保险。换套100平左右的房子。【理财分析】家庭正处在财产积累期，这一时期是家庭收入稳定期。从家庭资产负债上可看出，家庭月收入除去开支有不少结余。

5、理财就是对个人、家庭的财产进行科学的、有计划地、系统地管理和安排。简单地说，是关于赚钱、花钱省钱的学问。基本原则之一：收益风险相匹配。投资和风险都是相匹配的。

6、建议把7万的房贷提前还清，因为你有7万的活期存款，你的存款利息低于房贷利率，这7万就等于没用而且还在缩水，除非你可以找到一个投资理财高于房贷，就用这7万赚更多的钱，不然就是亏损。

继续教育银行理财产品的紧箍咒

（六）提前终止风险：为保护客户利益，在本产品存续期间XX银行可根据市场变化情况提前终止本产品。客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的风险以及再投资风险。

孙悟空给我们的启示是做事要有目标。大圣在成长的每一步都给自己定了一个目标，然后为之奋斗。目标越来越大，大圣越来越成功。新西游记剧照盛达是一只没有父亲和母亲的猴子，他的生活经历比其他猴子更糟糕。

尽管安全性相同，但是这三个银行还是有区别的，农业银行和邮政储蓄银行是国有大型银行，相对来说抗风险能力要强一些，尤其是农业银行，成立时间早，规模最大，在三个银行中是最稳健的，但是农业银行相对来说农村网点少，存款利率不够灵活。

同时，对5名责任人进行了点名处罚。无独有偶，1月30日，广东银保监局行政处罚信息披露表也指向这家银行：为非保本型同业理财产品出具保本收益承诺，虚假转让非标债权资产；陶、李、胡英强为管理责任人，对银行罚款100万元。

目前农商行或者其他银行都受到银保监会以及中国银行的双重监管，每个月每个季度都会面临各种严厉的考核，特别是每个季度的MPA考核更是各大银行的一个紧箍咒。

如果有逾期不还，应先还完欠款再申请提前还贷。 提醒一：提前还贷选择等额本金还款法 中国工商银行理财专家认为：市民在选择贷款期限时一定要充分考虑自己的资金运作和后续资金来源。

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